전문투자자 요건 ✅(2025년 기준 최신 기준 반영)

 

📌 1️⃣ 전문투자자란?

전문투자자(Professional Investor)는
금융투자상품에 대한 이해도와 위험감수 능력이 높다고 인정되는 투자자로,
일반투자자보다 규제 완화된 투자 기회(예: 비상장주식, 사모펀드, 크라우드펀딩 등)에 접근할 수 있는 자격입니다.

👉 즉, **“일반 개인이지만, 금융 이해도가 높고 일정 기준을 충족한 투자자”**를 말합니다.
(‘적격개인투자자’ 또는 ‘개인 전문투자자’라고도 부름)

 

 

📌 2️⃣ 개인 전문투자자 등록 요건 (금융위원회 고시 기준)

다음 요건 3가지를 모두 충족해야 합니다 👇

① 금융투자상품 잔고	금융투자상품 5억 원 이상 보유	예·적금 제외 (주식·채권·펀드·ELS 등 포함)
② 소득 또는 재산 기준	아래 중 하나 충족 - 소득 1억 원 이상 (최근 2개년 평균) - 총자산 10억 원 이상 (거주 부동산 제외)	소득증빙: 근로소득원천징수영수증, 종합소득세 신고서 등
③ 투자경험 및 전문성	최근 5년간 금융투자상품 1년 이상 거래 경험	증권사 거래내역으로 확인

※ 단, 전문직 (변호사, 회계사, CFA, FRM 등) 은 일부 요건 완화 가능

 

 

📌 3️⃣ 등록 절차

1️⃣ 신청서 제출 → 본인이 거래하는 증권사(예: NH, KB, 미래에셋 등)
2️⃣ 증빙서류 제출

• 금융투자상품 잔고증명서
• 소득증빙서류 (원천징수영수증 or 세무서 발급 서류)
• 거래내역서
  3️⃣ 적격심사 (약 2~3주 소요)
  4️⃣ ‘개인전문투자자 확인서’ 발급

→ 이후 전문투자자 전용 상품(비공개 사모펀드, 스타트업 지분 등)에 투자 가능해집니다.

 

 

📌 4️⃣ 전문투자자 등록의 주요 혜택

✅ 사모펀드, 스타트업 지분 투자 가능
✅ 투자한도 제한 완화
✅ 상품 가입 시 투자자 보호장치 일부 면제 (설명 의무, 서명 절차 간소화 등)
✅ 일반투자자 접근 불가한 고수익·고위험 상품 가능

💡 단, 위험 감수 능력이 충분하지 않으면 손실이 커질 수 있음
(예: 비상장주식, 메자닌, PEF, 헤지펀드 등)

 

 

📌 5️⃣ 유효기간 & 재등록

• 유효기간: 2년
• 2년마다 소득, 잔고, 투자경험 등 다시 확인 후 재인증 필요

 

 

📌 6️⃣ 법인 전문투자자 요건 (참고)

일반 법인	자기자본 10억 원 이상
창업투자회사, 신기술사업금융회사	자동 전문투자자
벤처캐피털, 사모펀드 운용사	자동 전문투자자

 

 

📌 7️⃣ 유의사항 ⚠️

• 등록되면 투자손실 시 금융당국 보호 장치 축소
• 투자설명서 제공의무, 투자 적합성 판단 등 의무 면제
  → 따라서, 스스로 상품 구조를 분석할 능력이 중요함

 

 

📌 8️⃣ 실전 팁 💡

1. 주식·ETF·펀드로 잔고 5억 원 이상 만들어두기
   → 예금, 현금은 인정 안 됨
2. 증권사별 담당 PB 통해 신청
   → 예: NH투자증권, KB증권, 미래에셋, 신한투자증권 등
3. 필요시 1:1 상담 서비스 이용
   → 각 증권사 ‘전문투자자 인증센터’ 운영

 

 

📌 정리

전문투자자 등록 요건:
① 금융투자상품 5억 이상
② 소득 1억 이상 또는 자산 10억 이상
③ 1년 이상 거래 경험
→ 증권사 신청 → 심사 → 인증 완료 (2년 유효)